经典案例 / CASE
联系我们

免费服务热线:

020-80502601
广东梵意律师事务所
邮编:510000
手机:18927511990
地址:广东省广州市荔湾区花地大道中64号荔胜广场北塔13楼。
律师实务

银行账户被冻结行动指南

发布人: 发布时间:2020-07-16 页面访问量:614

最近作者碰到几个银行账户突然被冻结的咨询,碰到这种情况往往当事人会比较着急,因为当事人只知道账户被冻结,但不知道为什么冻结,有些知道冻结机关和冻结原因,但不知如何去沟通,需要提供什么材料,走什么流程。因此而不知所措,任其发展或错误估计后果而病急乱投医(如找关系、走后门,到政府部门投诉信访,相信掮客骗子的套路等)。不但无助于解决问题,反而耽误了解决问题的时机。

下面本文结合作者实际办案的经验,讲解遇到银行账户被冻结时具体的应对策略及操作步骤。



1

查明冻结机关及联系人、联系方式




一般冻结机关在冻结银行账户时需要向银行提交协助冻结的相关材料,也就是说银行清楚您的银行账户是被哪个机关冻结、因为什么原因冻结以及冻结机关的联系人及联系电话。所以,在银行账户被冻结时,首先应当向银行了解冻结机关、冻结原因及冻结机关的联系人及联系方式,有些银行不一定会告知当事人冻结原因(一般在公安机关冻结的情况下比较常见),但一般都会告知冻结机关及联系人、联系方式。


有权冻结银行账户的机关包括法院、检察院、公安、监察委、国家安全机关、海关、税务部门等。不同机关冻结涉及的冻结事由不同,因此,了解到是什么机关冻结,就大概知道可能是因为什么原因被冻结,心理提前有个底,可以自我排查一下自己是否有涉及被这个机关冻结账户的事情,做到心里有数,才可以在下一步与冻结机关沟通的时候更有针对性。


如果是被法院冻结,一般是涉及民事纠纷被采取了诉讼保全措施或强制执行。如果是被检察院或公安冻结则可能是涉嫌犯罪或与犯罪嫌疑人有经济往来。如果是被监察委冻结则可能涉嫌职务犯罪或与职务犯罪有关联(协助、包庇或转移犯罪所得等)。如果是被国家安全机关冻结则可能是涉及危害国家安全或与危害国家安全有关联。如果是海关、税务部门,则可能涉及走私、偷逃税或与之有关联。


广东梵意律师事务所

  • 欢迎您来到广东梵意律师事务所官网
  • 服务热线:020-80502601
  • 地址:广东省广州市荔湾区花地大道中64号荔胜广场北塔13楼。

扫一扫,关注我们

网站访问量

总访问量:218790
本年度访问量:93526

Copyright  @  2021  广东梵意律师事务所  版权所有 备案号:粤ICP备19143401号

技术支持:联享品牌网站建设